2017年08月20日
ライフプランとお金
ユーセフです。

久しぶりにライフプランやいつ頃どの程度のお金が必要になりそうか、ということを確認をしてみました。

ネットで、ライフシュミレーションやライフプランと検索すると、いくつかのサイトが出てきますし、良さそうなエクセルをダウンロード出来るので、私はそのエクセルを編集をして活用しています。初めて作成したのは2012年ですが、もう5年経過したのか、という印象を今回改めて持ちました。

両親や子供の年齢を一緒に入れておくと、ここから10年後の家族の年齢や起こりえそうなイベントをなんとなく俯瞰することが出来ます。ただの表なのですが、将来のことを連想せざるを得ないってすごいです笑。

見直しの方法はこんな感じです。

・家族の年齢を確認する
・毎年の収入と支出を項目毎に確認する
・現在の資産と将来の資産を試算してみる

ついでに、複利の効果も確認して、資産運用や早目に貯蓄することの意識付けをしています。

posted by ユーセフ at 16:08 | Comment(0) | 毎月の家計簿 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする
2017年08月14日
投資を続けることは難しいことではない
こんにちは、ユーセフです。

前回記事の通り、現金の比率を増やしました。
今は積極的に金融商品にお金を回していませんが、それでも毎月、外国株の投資信託を買い続けています。一時期よりは、毎月の投資額を減らしましたが、外国株への投資を辞めるつもりは今のところありません。購入している何かしらの理由はつけられますが、続けられているコツはほったらかしておけるから、なのだと思います。

していることは、毎月の積立金額を設定して、たまに損益を確認して、現金とのバランスを整えようと思ったら売却するぐらいです。

私は株やFX、投資信託などの商品をよく理解しない初期の頃から投資信託を知り合いからのオススメで毎月少額ずつ購入していました。投資未経験者の方は毎月1,000円程から、毎月商品を買いはじめても良いのかもしれませんね。

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posted by ユーセフ at 14:43 | Comment(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする
2017年07月01日
一旦、現金の比率を増やします
こんにちは、ユーセフです。

タイトル通り、いったん現金の比率を増やします。
現在は35%程の金融商品比率(株、投資信託、FX、債券)ですが、25%程を目指して、現金の比率を高めようと思います。そのためこの週末にキヤノン、JXの一部を売却、ひふみ投信は全売却を設定しました。

キヤノン、JXに関しては、配当金が少なくなるのは残念ですが、下がったときにまた買えばいいやと思っています。ひふみ投信はこのあと積み立てを一度辞めます。今後、再開するかどうはかまだ決めていません。

リーマンショック級の暴落って来るんですかね。。。

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posted by ユーセフ at 14:31 | Comment(0) | 資産運用 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする
2017年06月11日
漢方スタイルクラブカードサービス終了のお知らせ
先週、ジャックスから漢方スタイルクラブカードサービス終了の案内が届きました。

私がメインで使っている還元率の高いカードなので、とても残念です。ただ、以前から還元率が下がっていたり、同じジャックスのカードは新規の申し込みを停止したりと、このカードでの利益が出ていなかったのでしょう。残念ですが、仕方がないことなので、次のカードを探さないといけません。

私は普段からクレジットカードでの決済をしていて、年間200万円以上は使っています。そのため、ゴールドカードやその上のプラチナカードを目指すことも出来ますが、クレジットカードのステイタスが上がるということは、還元率が上がるわけではなさそうです。旅行時の保険額が上がったり、コンシェルジュがついたり、空港のラウンジを利用出来るというサービスの部分が充実してきます。これは、私にはあまり必要ない部分なので、できれば還元率の高いクレジットカードに変更したいと考えています。

漢方スタイルクラブカードは5年くらい利用したでしょうか。おそらく現金で支払うよりは、十数万円ほどはポイント還元の恩恵を受けていました。今後は、こうした高還元のクレジットカードはなくなっていくでしょうから、最後まで使い倒したいと思います。

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posted by ユーセフ at 15:42 | Comment(0) | 資産運用 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする
2017年04月26日
銘柄を探し始めたけれど、買えません
最近は株がなかなか買えていません。

私のような普通の会社員は、無理をして投資をする必要がないので、気長に市場が崩れてくるのを待てば良いのですが、たまには買いたいと思う気持ちが出てきます。

私が市場に参加したのは、リーマンショックのあとなので、なんとかショックに出くわして、大きな下落を経験したことはありません。どちらかというと、株価は右肩上がりです。

正直、大きな下落を経験したいですし、下がったときに今ある余裕資金で株を買いたくて、うずうずしているのが現状です。

正解は分かりませんが、今は見守ることが私の中での正解なのでしょうね。

posted by ユーセフ at 19:18 | Comment(0) | 株式投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする